Assurantiekantoor Van der Aa: Speel met verschillende scenario's

Wat gebeurt er met mijn financiële situatie als ik arbeidsongeschikt of werkloos word? En wat als mijn partner overlijdt? Het zijn zaken waar je liever niet over nadenkt, maar eigenlijk wel bezig mee moet zijn. Suzanne van der Aa helpt samen met haar team meer bewustzijn bij haar relaties te creëren. ‘Een goede financiële planning biedt rust en inzicht.’


Uitgave: Jan-Feb 2016
Thema’s: Financieel advies Financiële risico's Vermogensbeheer Verzekeringen Zakelijke dienstverlening Familiebedrijf

Assurantiekantoor Van der Aa gaat vanaf het voorjaar onder een nieuwe naam verder. De dienstverlening blijft hetzelfde. ‘Onze huidige naam dekt de lading niet meer. Naast verzekeringen kun je bij ons ook terecht voor hypotheken, pensioenen en vermogensopbouw.’ Suzanne is er nog niet helemaal over uit wat de nieuwe naam van het bedrijf wordt. Zeker is wel dat ‘Van der Aa’ hierin verwerkt zal blijven. ‘Ik wil het familiebedrijf, dat in dertig jaar door mijn ouders zorgvuldig is opgebouwd, voortzetten vanuit een eigen visie. Het begeleiden van relaties vanuit een totaalplaatje vind ik belangrijk en past naar mijn mening ook beter in deze tijd’, aldus de onderneemster, die sinds vijf jaar aan het roer van de onderneming staat. Adviseur Antonie van Haaren vult aan: ‘Door het complete plaatje dat wij bieden, kan er overzicht én een op elkaar afgestemd advies gecreëerd worden.’

Financiële coach
Volgens Antonie is het belangrijk om vanaf het moment dat je je eerste salarisstrook ontvangt bezig te zijn met financiële planning. ‘In iedere levensfase is het belangrijk om doelen te stellen: wil je sparen, reizen, een eigen bedrijf beginnen of een goed pensioen opbouwen? Naarmate je ouder wordt, kunnen doelstellingen veranderen. Dan is het zaak om je financiële plan bij te stellen.’ Suzanne ziet haar rol steeds meer verschuiven richting die van financiële coach. ‘We werken niet productgedreven, maar klantgedreven. Daarbij kijken we naar de gehele situatie om te beoordelen hoe de gewenste financiële doelstellingen kunnen worden bereikt. Om veranderingen in (gezins)situaties te signaleren benaderen wij onze relaties dan ook graag proactief. Wellicht zijn bepaalde polissen overbodig geworden of vraagt een verandering van werkgever om aanpassingen in verzekeringen of vermogensopbouw, doordat bijvoorbeeld de pensioensituatie is gewijzigd.’

Minder inkomen
Antonie geeft aan dat vaak wel een overlijdensrisicoverzekering wordt afgesloten, maar geen verzekering bij arbeidsongeschiktheid. Ook voorzieningen voor de oudedag worden niet altijd getroffen. ‘Dit is ook niet altijd nodig. Maar wat is het verschil in inkomen en wil of kun je dit verlies ook dragen? En neem je wellicht genoegen met minder inkomen voor later? Door met verschillende scenario’s te spelen helpen wij onze relaties bewuste keuzes te maken.’

Tekst: Linda Groothuijse
Fotografie: Marjo van de Peppel

< Alle thema's