Blog HLB Van Daal: Werk jij met een liquiditeitsprognose?
Je administratie is helemaal bijgewerkt, alle inkoop- en verkoopfacturen en de bank zijn volledig verwerkt. Maar wat nu? De administratie geeft nog altijd niet het inzicht wat je graag zou hebben. Om als ondernemer beslissingen te nemen, is het belangrijk om de juiste managementinformatie te hebben.
Di 11 Mei 2021
Een belangrijke factor hierbij is de liquiditeit van de onderneming. Als je vandaag een positieve bankstand hebt, wil dit niet meteen zeggen dat dit volgende week ook het geval is. Daarom is het van belang om vooruit te kijken en rekening te houden met plannen, zoals fluctuerende uitgaves of mogelijke investeringen, die jij als ondernemer hebt. Een liquiditeitsprognose helpt je om overzicht te houden van de verwachte inkomsten en uitgaven in de nabije toekomst.
In mijn vorige blogs heb je gelezen dat het op orde hebben van de administratie niet altijd zoveel tijd kost als dat je denkt. Heb jij het real-time bijhouden van de administratie inmiddels onder de knie? Dan is het moment daar voor de volgende stap. Deze stap staat in het teken van vooruit kijken, iets wat iedere ondernemer graag doet!
Waarom vooruitkijken?
Is die oude machine nu toch echt aan vervanging toe? Heb je meer ruimte nodig voor je productieproces? Kan jouw onderneming deze investering op korte termijn aan? Of kan je de extra huurkosten minimaal terugverdienen wanneer je een bedrijfshal huurt? Deze plannen hebben allemaal financiële consequenties. Je kunt deze vragen lastig beantwoorden wanneer je geen goed inzicht hebt in de huidige situatie van jouw onderneming.
Een investering brengt vaak hoge uitgaves met zich mee. Wanneer zo'n uitgave precies samenvalt met een te betalen bedrag aan belastingen, kan het zijn dat het krediet bij de bank niet meer toereikend is. Dit alles vergt een blik vooruit waarbij je rekening houdt met de huidige situatie, verplichtingen voor de komende maanden/jaren en plannen die jij als ondernemer hebt.
